भाई से कम नहीं चालाकी! नीरव का भरोसेमंद और मनी लॉन्डरर, कौन है नेहल मोदी?

Who Is Nehal Modi: बॉलीवुड फिल्म जैसी जालसाजी, करोड़ों का बैंक घोटाला, और फिर इंटरपोल के नोटिस के बीच अमेरिका में छुपा एक भगोड़ा लेकिन अब पर्दा उठ चुका है. नीरव मोदी के छोटे भाई नेहल मोदी को आखिरकार अमेरिका में गिरफ्तार कर लिया गया है. भारत की CBI और ED की अपील पर अमेरिका के न्याय विभाग ने 4 जुलाई 2025 को उसे दबोच लिया. अब उस पर भारत प्रत्यर्पण की प्रक्रिया शुरू हो चुकी है और अगली सुनवाई 17 जुलाई को होगी. नेहल मोदी का नाम सामने आया था भारत के सबसे बड़े बैंकिंग घोटालों में से एक पंजाब नेशनल बैंक (PNB) घोटाला में. इसमें 13,000 करोड़ रुपए से अधिक की धोखाधड़ी हुई थी. जांच में पाया गया कि नीरव मोदी ने बैंक कर्मचारियों की मिलीभगत से अवैध LoU (लेटर ऑफ अंडरटेकिंग) लेकर विदेश में कंपनियों के जरिए पैसा उड़ाया और इस पूरी स्कीम में उसका दाहिना हाथ था उसका भाई नेहल मोदी. उस पर मनी लॉन्ड्रिंग, आपराधिक साजिश और सबूत मिटाने जैसे संगीन आरोप हैं.

तो आखिर नेहल मोदी है कौन? वह क्या करता था, कहां रहता था और कैसे भारत से भागकर अमेरिका तक पहुंच गया? आइए जानते हैं इस खबर में उसके बारे में सब कुछ. उसकी पढ़ाई, उसकी कंपनियां, उसका ‘शातिर दिमाग’ और अब उसका अंजाम जो शायद भारत की जेल में लिखा जाएगा.

घोटाले में भूमिका और आरोप
नेहल मोदी को PNB घोटाले में नीरव मोदी की ‘शेल कंपनियों’ के पीछे के मास्टरमाइंड के रूप में आरोपी बनाया गया है. ED और CBI के अनुसार नेहल ने नीरव द्वारा किए गए करोड़ों रुपए के अवैध धन को शेल कंपनियों और विदेशी ट्रांजेक्शनों के जरिए छिपाया. अतिरिक्त आरोप हैं कि वे “Twin Fields Investments Limited” और “Bailey Bank & Biddle” जैसे फर्मों के ज़रिए लगभग 30–50 मिलियन डॉलर का गैरकानूनी धन भारत और विदेशों में मूव करते रहे.उन्होंने दुबई में डिजिटल सबूतों (मोबाइल फोन और सर्वर) को नष्ट करने, गवाहों को धमकाने और प्लेटफॉर्म आधारित काम भी किया.

विदेशों में मुकदमे और गिरफ्तारी
सुरक्षा एजेंसियों की जांच के बाद इंटरपोल ने सितंबर 2019 में नेहल पर रेड कॉर्नर नोटिस (RCN) जारी किया, और दो ओपन-एंडेड गैर-बेल योग्य वॉरंट भी निकाले गए. मार्च 2019 से वे कथित तौर पर यूएस में थे, जहाँ 2020 में एक अतिरिक्त आरोप यह भी लगा कि उन्होंने न्यूयॉर्क में 2.6 मिलियन डॉलर के हीरा फ्रॉड में भाग लिया . 4 जुलाई 2025 को भारत की ED और CBI के संयुक्त अनुरोध पर अमेरिका के न्याय विभाग ने नेहल मोदी को गिरफ्तार कर लिया . उनके खिलाफ धन शोधन (PMLA, धारा 3) और आपराधिक साजिश (IPC 120-B, 201) के आरोप हैं, और अब यूएस में प्रत्यर्पण प्रक्रिया शुरू हो चुकी है. गली सुनवाई 17 जुलाई 2025 को होने वाली है, जिसमें जमानत और स्टेटस कॉन्फ्रेंस का मामला देखा जाएगा.

पहले भी साबित हो चुका है ‘धोखेबाज’
नेहल मोदी के लिए धोखाधड़ी कोई नई बात नहीं है. भारत में PNB घोटाले से पहले ही वह अमेरिका में भी गड़बड़ियों का मास्टर निकला था. साल 2020 में न्यूयॉर्क की एक अदालत ने नेहल मोदी को 26 लाख डॉलर (करीब 21 करोड़ रुपए) के हीरे की धोखाधड़ी के मामले में दोषी ठहराया था, इसकी पुष्टि 2023 में भी हुई. यह हीरे न्यूयॉर्क स्थित दुनिया की सबसे बड़ी डायमंड कंपनियों में से एक LLD Diamonds USA से झूठे दस्तावेजों और गलत जानकारियों के जरिए हासिल किए गए थे.

अमेरिकी अटॉर्नी ऑफिस के अनुसार नेहल ने 2015 में कंपनी से “क्रेडिट पर” हीरे लिए और फिर उन्हें बेचकर रकम को अपने निजी खर्चों में इस्तेमाल किया. हालांकि यह स्पष्ट नहीं है कि उन्होंने इस मामले में जेल की सज़ा काटी या नहीं, लेकिन यह बात साफ है कि नेहल मोदी सिर्फ अपने भाई का सहयोगी ही नहीं, खुद भी एक अंतरराष्ट्रीय दर्जे का ठग है.